Firma de convenio de colaboración entre Sudeca y UNIF

Caracas, 02 de julio de 2019

Firma del Convenio de Cooperación Interinstitucional en Materia de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo entre la Unidad de Inteligencia Financiera (UNIF) y la Superintendencia de Cajas de Ahorro (Sudeca).

El director general de Unidad Nacional de Inteligencia Financiera, Dr. Víctor Manuel Cabeza Marcano, y la superintendente de Cajas de Ahorro, Lcda. Martha González Fernández, asumieron la coordinación conjunta para hacer cumplir a los Sujetos Obligados con el compromiso para con la sociedad en la lucha contra la Legitimación de Capitales y el Financiamiento al Terrorismo.

De esta manera, se da para profundizar el cumplimiento cabal de las regulaciones que rigen la materia, así como las exigencias y directrices emanada en la Resolución 119-10 de las Normas relativas a la Administración y Fiscalización de los Riesgos Relacionados con la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, publicada en Gaceta Oficial N.° 39.388 de fecha 17-03-2010, reimpresa en la Gaceta Oficial N° 39.494 de fecha 24-08-2010 y la Resolución 136-03 de las “Normas para la adecuada Administración Integral de Riesgos”, publicada en Gaceta Oficial N° 37.703 de fecha 03-06-2003.

“Con este importante convenio iremos cumpliendo con el objetivo de mitigar el riesgo operativo, legal y reputacional asociado a la Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo, adoptando, implementando y desarrollando un “Sistema Integral de Administración de Riesgos de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo”, el cual establece normas, políticas y procedimientos eficientes, para disminuir el riesgo asociado a nuestra actividad de control y fiscalización administrativa-financiera de las cajas de ahorro y asociaciones afines, y prevenir que en la realización de cualquier operación sea utilizado por grupos de delincuencia organizada como instrumento para ocultar el origen, propósito y destino de capitales ilícitos o fondos destinados hacia el financiamiento de grupos o actividades terroristas”, apunto González Fernández.

Sudeca desarrolló con éxito el 1.er Encuentro de Cajas de Ahorro de la Región Capital

Caracas, 26 de junio de 2019

La actividad se llevó a cabo en el salón Hugo Chávez Frías, ubicado en la sede principal del ministerio del Poder Popular de Economía y Finanzas.

Éxito total en la ejecución del importante encuentro de trabajo entre los representantes de los asociados de la Región Capital, sector privado y la Superintendencia de Cajas de Ahorro; este, realizado para dar pasos firmes en la procura de asumir los novedosos ajustes de procedimientos legislativo-administrativos y hacer posible la sumatoria de voluntades que intervienen en la economía social y solidaria que son las cajas de ahorro y asociaciones afines.

Más de 30 integrantes de distintas entidades ahorrativas de la Región Capital asistieron para ser parte de la trasformación positiva que fomenta el Programa de Recuperación, Crecimiento y Prosperidad Económica del país emanado por el Ejecutivo Nacional.

La actividad contó con la asistencia de expertos en la materia del sector público y privado. La inauguración estuvo a cargo de la superintendente, licenciada Martha González Fernández, quien hizo énfasis en la importancia que vincula, natural y favorablemente, a los asociados con la institución (Sudeca). “Hay que reorientar nuestros caminos para que ese encuentro útil y necesario esté presente siempre, puesto que ello nos obliga, estrictamente, la Constitución, las leyes y los reglamentos vigentes”, ha asegurado.

A continuación, se realizó la presentación del proyecto en cuanto a la prevención de la legitimación de capitales, a cargo del licenciado Williams Rivera. El funcionario presentó el proyecto que adelanta la Superintendencia de Cajas de Ahorro para prevenir la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación (LCFTP), a propósito de la solicitud efectuada por el Viceministerio de Articulación Económica del Ministerio del Poder Popular de Economía y Finanzas (MPPEF), a través de sus órganos de control para apuntalar las acciones en el marco de la IV ronda de evaluación mutua del Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC).

La importancia estratégica de este proyecto para el país se basa en dos pilares fundamentales: 1) Incorporar a las cajas de ahorro, fondos de ahorro y asociaciones de ahorro similares al Sistema Nacional de Prevención de la LCFTP, de acuerdo con las mejores prácticas y normas internacionales en esta materia, y 2) Proteger a las cajas de ahorro mediante la activación del Sistema Integral de Administración de Riesgos de la Legitimación de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación (LCFTP).

Con este propósito, la Sudeca desarrolló la “Providencia relativa a la administración y fiscalización de los riesgos relacionadas con los delitos de la Legitimación de Capitales, el Financiamiento al Terrorismo y la Proliferación, aplicables a las instituciones reguladas por la Superintendencia”, con el fin de establecer y unificar las normas, políticas y procedimientos que como mínimo deben implementar las cajas de ahorro, fondos de ahorro y asociaciones de ahorro similares, bajo un Enfoque Basado en Riesgos (EBR). Así mismo, se mencionó el propósito de la Oficina de Prevención y Control de Legitimación de Capitales y Financiamiento al Terrorismo que debe fundar la institución para fortalecer el Sistema Nacional de Prevención de la Legitimación de Capitales.

Respecto a la presentación oficial del “Manual de multas”, a cargo del licenciado Simón Villegas, el aspecto más resaltante consistió en dar a conocer a los asistentes la implementación del procedimiento de imposición de multas en los casos de incumplimiento de los supuestos previstos en la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares; destacando que, en la mayoría de los casos, el pago de la multa debe hacerlo a título personal quien resulte responsable del incumplimiento y no con patrimonio de la asociación civil.

Después llegó la oportunidad de presentar el “Manual de Contabilidad para Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares”, a cargo del licenciado Manuel Guzmán, quien indicó que “los ajustes se debieron a la necesidad de adaptar el Manual de contabilidad para las cajas de ahorro y asociaciones afines a la realidad económica que afrontan dichas entidades hoy día”. El nuevo Manual de contabilidad incluye trascendentales elementos como la inversión en criptoactivos (Petro), la creación de reserva especial en oro soberano, reconocimiento de cuentas por cobrar al empleador por retenciones no enteradas, entre otras.

Por otra parte, se contó con la significativa participación del gerente nacional de mercadeo y clientes en Supermercados Mayoristas Makro, Elio González. El directivo expuso sobre el nacimiento, crecimiento y devenir histórico del modelo aplicado por esta reconocida cadena de tiendas de autoservicio de ventas al por mayor de insumos comerciales; y sobre lo que significaría, de ahora en adelante, la progresiva alianza estratégica entre las cajas de ahorro con el proceso de afiliación que dicha empresa tiene; esto, para poder acceder a la adquisición de productos nacionales con precios asequibles en beneficio de los asociados y asociadas.

Por último, y no por ello menos importante, se realizó el lanzamiento del libro: Las asociaciones de ahorro en Venezuela: dos ensayos y un manual, escrito por la superintendente Martha González Fernández. Dicha obra se enmarca en un esfuerzo y ejemplo de dedicación a la función pública, en el cual la licenciada desarrolla (para el lector) los resultados cognitivos de su práctica profesional, y con ello contribuye en varias áreas del conocimiento vinculadas a la economía social y el ahorro solidario. “Creo que he logrado un trabajo útil porque fue pensado como un aporte para lo colaborativo; digamos, para contribuir a llenar varios vacíos cognitivos, y porque sé que brindará modestas herramientas al pueblo, de modo pueda tener sistematizado el desarrollo de la economía social y, en particular, de las cajas de ahorro y asociaciones afines”, expresó.

De los asistentes al encuentro intervino la economista Jacqueline Báez, administradora de la Caja de Ahorro de los Trabajadores del Cuerpo de Policía Nacional (Capolnac). Ella expuso: “Me pareció el encuentro muy positivo; comparto siempre el criterio de que no podemos dejar de reunirnos, de vernos aunque sea las caras, por decirlo de alguna manera. Siempre hay material para conversar, revisar y discutir; con miras a mejorar y crecer profesionalmente […] Felicito a la autora del libro Las asociaciones de ahorro en Venezuela, dos ensayos y un manual, la titulada Martha González Fernández, nuestra superintendente, por atreverse a darnos este regalo que sin duda alguna ayudará a cualquier lector a conocer el »mundo« de las cajas de ahorro”.

Sudeca: atendiendo con respeto y compañerismo

Caracas, 20 de junio de 2019

Para promover el Estado democrático y social de Derecho y de Justicia, en atención al llamado de los trabajadores del Concejo Municipal de Baruta, el día 20 de junio del presente año la Superintendente Martha González Fernández, acompañada por el responsable de la Unidad de Atención al Asociado, Javier Gil, y el encargado del Área de Regulaciones y Autorizaciones, Renny D´ Jesús Marín, asistieron a una reunión en la sede de dicho organismo para brindar orientación en cuanto a la constitución y correcto funcionamiento de las cajas de ahorro.

Sobre este particular, se explicó a los connacionales presentes los principios para operar y ejecutar lo demandado en las normas, destacando la importancia que tiene el conocer a fondo los conceptos que se presentan en la Ley de Cajas de Ahorro, Fondos de Ahorro y Asociaciones de Ahorro Similares, a objeto de comprender que se trata de una organización en beneficio del colectivo que debe ser gestionada desde un enfoque social solidario. Asimismo, se abordaron temas de obligatorio cumplimiento para las cajas de ahorro, entre estos la inversión en el Plan de Ahorro en Oro Soberano, herramienta trasversal para desarrollar la mejoría del poder ahorrativo.

Dispuestos a brindar todo el apoyo a la futura caja de ahorro, los representantes de Sudeca, mediante ejemplos de la cotidianidad y experiencias puntuales, facilitaron a los presentes información indispensable para su óptimo funcionamiento una vez estén debidamente conformados.

Es importante destacar que en la actividad estuvo presente la presidenta del Concejo Municipal de Baruta, Georgette Topalián, quien expresó que este enlace “tiene como propósito que la clase trabajadora obtenga una mejor calidad de vida; pues, es la más afectada por la guerra económica dirigida hacia nuestro país”.

De esta manera, Sudeca responde a sus obligaciones brindando orientación oportuna y necesaria desde el mismo nacimiento de las asociaciones de ahorro.

Impulsando el Plan de Ahorro en Oro Soberano

Sumando voluntades para lograr resultados positivos

El operativo de visitas de la Superintendencia de Cajas de Ahorro (Sudeca) continúa. Este viernes 14 de junio transcurrió exitosamente una reunión con la directiva de la Caja de Ahorro de los Trabajadores del Cuerpo de la Policía Nacional (CAPOLNAC), asociación que cuenta con un total de 25 mil afiliados en todo en territorio nacional.

En un encuentro ameno, que tuvo lugar en el Salón Rojo de la Casa del ilustre Andrés Bello, la superintendente Martha González Fernández, en compañía de Jesmín Maite Hernández y Manuel Guzmán, directores de Legal y Control y Fiscalización, respectivamente, mostraron su disposición para aclarar inquietudes en torno a la inversión mensual en el Plan de Ahorro en Oro Soberano, línea estratégica propuesta por el Ejecutivo Nacional para impulsar el ahorro en el país.

Asimismo, la máxima autoridad tomó la palabra para presentar los avances de su gestión, dando a conocer asertivamente los nuevos mecanismos puestos en práctica en la institución, a fin de incidir positivamente en la atención a las asociaciones de ahorro.

Es importante mencionar que la actividad contó con la presencia de Secundino Aldana, presidente del consejo de administración; Dalih Landaeta, presidente del consejo de vigilancia; Merving Salazar, vicepresidente; Luis Rodríguez, tesorero; Jaqueline Báez, administradora, entre otros miembros de la asociación de ahorro, quienes vieron con agrado la nueva perspectiva que se le ha dado a la superintendencia; pues, más allá de ser el ente con carácter regulador, también está presente en lo que respecta al acompañamiento oportuno a las cajas de ahorro para así  alcanzar los objetivos planteados como institución.

De común acuerdo para fomentar el desarrollo institucional

Caracas, 4 de junio de 2019

Entre la Superintendencia de Cajas de Ahorro y la Federación de Colegios de Contadores Públicos de Venezuela se sigue, rigurosamente, con el plan imprescindible de trabajar de la mano para beneficio mutuo.

La reunión de trabajo tuvo la finalidad primordial de afinar detalles sobre el apoyo tecnológico que ambas instancias se están prestando en relación a la inscripción de los auditores activos de todo el país; adicionalmente a ello, se ha informado que se dio grandes pasos para la suscripción de un convenio de colaboración institucional que permitirá impartir charlas, talleres y cursos a las autoridades directivas de las cajas de ahorro, asociaciones afines y a los mismos auditores con la adecuada inscripción ante Sudeca.

Cabe destacar que lo convenido hasta el momento ha permitido mejorar la atención de los planes para con las cajas de ahorro, impulsando y favoreciendo los procesos operativos y de desarrollo institucional; esos que fortalecen la capacidad administrativa para optimizar, diseñar, ejecutar, redignificar y elevar la calidad de los servicios y prestaciones en ámbito del ahorro económico.

El acuerdo común se fija en promover y mejorar estrategias viables e integrales que permitan responder a las prioridades de la atención al asociado, familiares y población en general, bajo los principios de ética y respecto a la dignidad de todos los trabajadores; así como dar una mejor atención y orientación resolutiva desde ambos organismos.